CZ está fora, Binance vai pagar uma multa Bilionária e o mercado Cripto esta pronto para seguir em frente

O aparato regulatório dos Estados Unidos se reuniu na tarde de terça-feira em Seattle para condenar a maior exchange cripto por violar os requisitos criminais de combate à lavagem de dinheiro dos EUA e a Lei de Sigilo Bancário.

Binance chegou a acordos com uma sopa de letrinhas de agências federais, pondo fim à investigação criminal sobre a exchange que começou em 2018.

O executivo-chefe Changpeng Zhao (coloquialmente conhecido como CZ) deve deixar seu cargo por pelo menos três anos, mas a bolsa que ele possui pode continuar a operar.

A Binance pagará uma pesada multa de US $ 4,3 bilhões para resolver o assunto - a 7ª maior multa de conformidade financeira da história - mas a empresa parece ter ativos mais do que suficientes para pagar a multa sem precisar vender ativos criptográficos.

Hoje, respondemos às suas perguntas urgentes sobre a última ação regulatória!

A Binance fez alguma coisa errada?

Binance e CZ claramente violaram as leis americanas. Ao contrário dos ataques frívolos contra protocolos DeFi e trocas que "falharam em cumprir" com um conjunto de regras não escritas, Binance foi alvo do que os reguladores perceberam como um desrespeito deliberado das leis estabelecidas.

As queixas que vimos apresentadas contra a Binance referem numerosos casos em que o pessoal de conformidade prestou um serviço de luvas brancas para integrar ilegalmente clientes dos EUA na plataforma internacional e citam múltiplas transacções relacionadas com grupos terroristas e finanças ilícitas.

Além disso, através de mensagens de chat que vazaram, podemos ver funcionários da empresa admitindo abertamente crimes ao longo dos anos, servindo este caso para os reguladores em uma bandeja de prata.

O que é que se segue para a Binance?

Apesar dos seus anos de existência como a principal exchange de criptomoedas, o futuro parece bastante difícil para a Binance.

A Binance já teve dificuldades em obter licenças ou operar em várias jurisdições, incluindo Austrália, Áustria, Bélgica, Canadá, Chipre, Holanda e Alemanha. O anúncio de hoje apenas abrirá caminho para que os reguladores estrangeiros venham atrás da bolsa com multas ou impeçam a empresa de operar nas suas jurisdições.

Além disso, embora a Binance seja autorizada a continuar a operar, o acordo inclui disposições robustas de monitorização e supervisão, impondo obstáculos consideráveis à conformidade das operações. A Binance deve também ter o cuidado de evitar práticas ilícitas que lhe possam ter trazido volume ao longo dos anos, como o wash trading e suposatas lavagens de dinheiro.

Em suma, a Binance pode não ter a mesma agilidade de inicialização que já teve para buscar oportunidades crescentes.

Qual o próximo passo pro mercado Cripto?

Os mercados aceitaram as notícias de hoje com calma; não houve a famosa corrida imediata para realizar saques após as notícias.

Embora seja possivelmente o começo do fim para a Binance, parece que o DOJ inspeccionou totalmente o seu mais próximo e não encontrou falhas fatais que pudessem levar à insolvência e correr o risco de causar outro colapso do mercado, algo para agradecer neste período de Ação de Graças. Supondo que nenhum outro desenvolvimento e investigação surja do caso Binance, é seguro considerar que a exchange saia fortalecida desse cenário.

Embora a ação do regulador de hoje faça pouco para fornecer clareza sobre as várias regras opacas que o governo dos EUA deseja que as empresas Cripto cumpram, ela mostra que alguns atores no espaço foram mais deliberadamente desobedientes do que outros e não estavam agindo com um olho na longevidade. Este tipo de desleixo prejudica o resto da indústria.

A batalha entre Cripto e os reguladores será difícil e enquadrada por agressão injusta e exagero burocrático. Gensler não é o único inimigo por aí. Mas é claro, pela ação mínima do preço, que a exposição da Binance aqui era bem conhecida e precificada. Agora, o mercado Cripto esta livre pra ensaiar um novo rally de alta sem a sombra de um problema com a maior exchange.

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